O Banco Central (BC) anunciou nesta sexta-feira (5) um pacote de medidas para apertar a regulação do sistema financeiro, visando fechar brechas que estão sendo exploradas por criminosos. Ação acontece após uma operação da Polícia Federal (PF) revelar que o Primeiro Comando da Capital (PCC) usava fintechs para esconder dinheiro ilícito.
✅ Siga o canal do Claudio Dantas no WhatsAppPara instituições de pagamento (IPs) não autorizadas e as que se conectam à Rede do Sistema Financeiro Nacional via terceirizados, o valor de TED e Pix por transação fica limitado a R$ 15 mil.
Segundo o presidente do BC, Gabriel Galípolo, o limite de R$ 15 mil foi estabelecido porque 99% das transações de pessoas jurídicas estão abaixo desse valor. A medida busca forçar os criminosos a realizarem um volume maior de operações, o que “tende a ser identificado mais rápido”.
Galípolo destacou que, nos últimos ataques, os volumes desviados foram bastante altos, e que tanto bancos tradicionais quanto fintechs se tornaram vítimas do crime organizado.
Além do limite, o novo pacote de medidas inclui a obrigatoriedade de aprovação prévia do BC para a entrada de novas instituições no sistema, com regras mais rígidas para autorização, e a confirmação de uma “certificação técnica” para operar. Todas as instituições de pagamento deverão iniciar o processo de autorização até maio do próximo ano.
As novas regras são uma resposta a episódios recentes de ataques a sistemas de empresas de tecnologia que conectam instituições financeiras ao Pix, que resultaram no desvio de mais de R$ 1,5 bilhão.
Investigações policiais também têm mostrado uma infiltração crescente de facções criminosas no sistema financeiro, especialmente em empresas novatas. O BC espera que as medidas contribuam para mitigar os riscos de lavagem de dinheiro, fraudes e prejuízos econômicos.
