BRB e envolvidos negam irregularidades e afirmam seguir compliance
A venda de uma carteira de crédito de R$ 303 milhões do banco Master ao Banco de Brasília (BRB) levantou suspeitas no Ministério Público Federal (MPF) e acendeu um alerta no Banco Central (BC).
✅ Siga o canal do Claudio Dantas no WhatsAppA operação, realizada em dezembro de 2024, envolveu títulos gerados por uma empresa registrada em nome de uma atendente de lanchonete investigada por fraude com maquininha de cartão e que não possuía capacidade financeira, estrutura ou atividade compatível com o volume negociado.
Segundo o MPF, os documentos analisados apontam “indícios graves de fraude” e reforçam a hipótese de que operações entre as duas instituições financeiras vinham sendo executadas sem auditoria adequada.
O Master não comentou o caso. O BRB, em nota, afirmou que respeita o sigilo bancário, mas garantiu que suas operações seguem normas de mercado e passam por instâncias de governança internas.
Empresa usada na operação era fachada
A carteira repassada ao BRB foi adquirida pelo Master da The Pay Soluções de Pagamentos Ltda., empresa sem funcionários, com capital social de R$ 450 mil, contatos falsos registrados na Receita Federal e administrada por uma atendente de lanchonete que ganha R$ 1.486 por mês.
A mulher é investigada por desviar pagamentos com uma maquininha de cartão cujo nome imitava o da empresa onde trabalhava.
O BC, ao identificar inconsistências, passou a monitorar todas as transações entre Master e BRB. Dois meses depois, em fevereiro de 2025, o Master recomprou a carteira negociada com o banco brasiliense.
Após essa compensação, o BC informou que não realizou novos exames sobre esse lote específico.
Intertítulo Suspeitas se ampliam: operação pode chegar a R$ 12,2 bilhões
Ao aprofundar as apurações, o MPF e a Polícia Federal descobriram que a transação de 2024 era apenas parte de um esquema maior, que continuou operando em 2025.
Segundo o MPF, a investigação já identificou indícios de que carteiras de crédito inexistentes foram usadas para “socorrer financeiramente” o Master, que teria repassado ao BRB títulos sem lastro para gerar caixa.
O MPF afirma que, apenas entre janeiro e maio de 2025, R$ 12,2 bilhões foram transferidos ao Master por meio de operações que apresentam sinais de fraude.
Para justificar as cessões ao BC, o banco alegou que os créditos se originavam de duas associações de servidores da Bahia.
A auditoria, porém, revelou inconsistências nas movimentações e dispersão de CPFs que não condiziam com essas entidades.
Ao examinar uma amostra de 30 supostos tomadores de crédito, o BC concluiu que não havia correspondência entre documentos e fluxo financeiro, reforçando a possibilidade de que os contratos fossem fictícios.
Uma segunda amostra, levada pelo BRB, repetiu o padrão de inconsistências.
Tirreno: a empresa criada para sustentar o esquema
Após questionamentos, a titularidade das carteiras passou a ser atribuída à Tirreno, empresa criada no final de 2024 por um empresário que já havia registrado outras firmas semelhantes.
Para investigadores, trata se de uma “empresa de prateleira”, criada com o objetivo de viabilizar o repasse de títulos ao BRB.
Apesar de recém criada, a Tirreno ampliou o capital para R$ 30 milhões, passou a ter como diretor um ex funcionário do Master e formalizou mudanças societárias apenas depois do início das operações financeiras, o que chamou a atenção da PF.
O MPF destacou que documentos da parceria entre Master e Tirreno sequer estavam autenticados em cartório e que parte dos registros só foi formalizada meses após as transações.
Para os investigadores, o cuidado tardio reforça a suspeita de uma “engenharia contábil e financeira” para obter recursos rapidamente.
Diante dos indícios, a Polícia Federal deflagrou uma operação para prender o controlador do Master, Daniel Vorcaro, que foi detido no Aeroporto de Guarulhos enquanto se preparava para embarcar para os Emirados Árabes Unidos.
Vorcaro afirma que fazia a viagem para concluir a venda do banco a investidores liderados pelo Grupo Fictor.
O então presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, também foi afastado.
As defesas dos envolvidos negam irregularidades. O BRB reafirmou que segue normas de transparência e compliance.
Os advogados de Vorcaro classificaram a prisão como “desnecessária e ilegal” e recorreram ao Superior Tribunal de Justiça.
